Depuis 2020, nous accompagnons les familles dans leurs décisions financières avec pragmatisme et bienveillance
Des parcours différents, une vision commune : rendre la gestion financière accessible à tous
Directrice Stratégie Financière
Ancienne analyste chez BNP Paribas, Céleste a quitté le monde bancaire traditionnel en 2019 pour créer quelque chose de différent. Elle croit fermement que chaque situation financière est unique et mérite une attention particulière. Son expertise se concentre sur les stratégies d'épargne long terme et l'optimisation fiscale pour les familles.
Conseiller Budget Familial
Théodore a démarré sa carrière dans le secteur associatif, où il aidait des familles en difficulté financière. Cette expérience lui a donné une compréhension profonde des défis quotidiens. Il excelle dans l'art de transformer des budgets chaotiques en plans clairs et réalisables, sans jugement ni complexité inutile.
Trois piliers guident notre travail quotidien avec nos clients
Analyse personnalisée
Nous commençons toujours par écouter. Chaque famille a son histoire, ses objectifs, ses contraintes. Notre première rencontre sert uniquement à comprendre votre situation réelle.
En moyenne, nous passons deux heures lors du premier rendez-vous à analyser vos flux financiers, vos habitudes et vos projets. Cette étape détermine la qualité de tout notre accompagnement futur.
Outils pratiques
Pas de théorie abstraite chez nous. Nous créons des outils sur-mesure que vous pouvez utiliser au quotidien : tableaux de bord, applications mobiles, systèmes d'alertes automatiques.
Nos clients reçoivent en moyenne 3 outils personnalisés : un tableau de suivi mensuel, une calculatrice d'épargne adaptée à leurs objectifs et un système d'alerte pour les dépenses importantes.
Suivi régulier
Un budget, ça vit. Nous organisons des points réguliers pour ajuster votre plan selon l'évolution de votre situation. Promotion, naissance, déménagement... nous nous adaptons.
Rendez-vous trimestriels de 45 minutes, avec possibilité de contact par email entre les sessions. En 2024, 92% de nos clients ont maintenu leurs objectifs d'épargne grâce à ce suivi personnalisé.
Des principes simples qui orientent chaque décision, chaque conseil, chaque interaction avec nos clients
Nos tarifs sont fixes et annoncés dès le premier contact. Aucun produit financier n'est vendu, aucune commission cachée. Nous sommes payés uniquement par nos clients pour nos conseils.
Nous n'imposons jamais de changements brutaux. Chaque ajustement se fait progressivement, en respectant vos habitudes et votre capacité d'adaptation.
Notre objectif est de vous rendre autonome dans la gestion de votre budget. Nous vous apprenons à utiliser nos outils pour que vous puissiez progressivement prendre les décisions par vous-même.
Questions urgentes, situations imprévues, doutes sur une décision importante... nous restons accessibles entre les rendez-vous programmés.
